كيفية شراء أسهم في العقارات بمبلغ صغير: دليل شامل
هل الاستثمار في العقارات مربح أم لا، هناك عدة أساليب يمكنك عبرها الاستثمار في العقارات دون التواصل الحقيقي مع المستأجرين، وفيما يلي بعض الاستثمارات العقارية المعروفة والتي لا تتضمن شراء منزل، أفتح حساباً جرب حساباً تجريبياَ، إن المزج بين أفضل أنواع الاستثمار العقاري المختلفة هو المفتاح لمحفظة ناجحة، والعقارات هي وسيلة رائعة لتعدد استثماراتك.
ومع هذا فإن شراء العقارات يكلفك دفع المال عندما تأخذ في الاعتبار الدفعة الأولى، وأقساط الرهن العقاري الشهرية، والصيانة وغيرها، كما أن الكثير من الناس يتجنبون الوقوع في المشاكل التي تأتي مع كونهم مالكي العقارات، ولكن هناك عدة طرق للاستثمار في العقارات برأس مال صغير دون التواصل الفعلي مع المستأجرين، وفيما يلي أبرز طرق شراء أسهم في العقارات، فتابع معنا.
 |
| كيفية شراء أسهم في العقارات |
كيفية الاستثمار في العقارات
إن الاستثمار في الأصول الحقيقية ينطوي على درجة معينة من المخاطر، وعادةً ما يواجه صاحبي المنازل مشاكل مع المستأجرين، وأضرار في الممتلكات، والصيانة الدورية، والحاجة إلى إصلاحات وتجديدات منتظمة، أي إقتناء العقارات كاستثمار فيه العديد من المخاطر العادية المتمثلة في عدم تحقيق العوائد المتوقعة أو حتى تكبد الخسائر، ويتطلب هذا النوع من الاستثمارات الحس بالمسؤولية.
ويحتاج ذلك تخصيص وقت طويل من يومك وجزء من ثروتك لنوع وحيد من الأملاك، وفي حال حصل خطأ ما في استثماراتك، فسوف تأمل أن تكون فئات الاستثمار مثالية لمساعدتك على تقليل الخسائر من خلال محفظتك، كما يمثل التوقيت مشكلة في العقارات، حيث لا يمكن عادةً الوصول إلى الاستثمارات على الفور.
نبذة ومقارنة بين صناديق الريت
صندوق الاستثمار العقاري الريت هو نوع من صناديق الاستثمارات التي تستثمر في العقارات حصراً، كما يتم تشكيل صندوق الاستثمار العقاري عندما تستخدم شركة ما مال المستثمرين لإقتناء وتشغيل العقارات ذات الدخل.
كما يتم شراء وبيع صناديق الاستثمار العقارية ضمن البورصات الكبرى مثل الأسهم الأخرى، وتتضمن هذه الصناديق من مؤسسات عقارية تحقق مكاسب مالية من المحافظ العقارية نيابةً عن المساهمين/المستثمرين، لكي تحافظ الشركة على حالة صندوق الاستثمار العقاري.
يجب عليها أن تدفع 90٪ من أرباحها المتضمنة ضريبة كأرباح، وبالتالي لا تخضع الأرباح من تأجير العقارات للضريبة ولكي يتأهل صندوق الاستثمار العقاري لهذه الحالة، يجب أن يلتزم بقوانين مفروضة، فيحصل المستثمرون المشترين للأسهم في صندوق استثمار عقاري على مكاسب وفقاً لأداء محفظتهم العقارية.
وهذه طريقة ممتازة لخلق الدخل السلبي، علاوةً على ذلك، توفر صناديق الاستثمار العقارية فرصة لمستثمري التجزئة للاستثمار بالعقارات الغير السكنية، مثل مولات التسوق ومباني المكاتب، وهذه العقارات من غير الممكن شرائها مباشرةً.
أهداف صناديق الاستثمار العقاري
يهدف صندوق (Vanguard Real Estate Index ETF (VNQ.US تحقيق عوائد عالية وتطور معتدل لرأس المال على المدى الطويل عبر الاستثمار في أسهم صناديق الاستثمار العقاري، ويستخدم الصندوق عملية استنزاف كاملة.
كما يهدف إلى حفظ كل الأسهم بنفس نسبة الرأس مال مثل تلك المدرجة في المؤشر، كما يجب أن تتمتع صناديق الاستثمار العقارية والأوراق العقارية الموجودة في المؤشر برأس مال وحجم تداول كافيين حتى تعد سيولة.
تستعمل مجموعة Vanguard's Equity Index Group برامج خاصة لاتخاذ قرارات للتداول تفيد التدفق النقدي، وتحفظ الإرتباط الوثيق مع خواص المؤشر، ولقد أتاحت آلية الفهرسة المبسطة لـ Vanguard، بالإضافة إلى انخفاض رسوم الإدارة والتداول الحقيقي، إمكانية تتبع التكاليف بشكل حازم.
قد يهمك: كيف استثمر في صناديق الريت
لا يعد الأداء المسبق بالضرورة دليل على ما سيحصل مستقبلاً، وأولئك الذين يتصرفون وفقاً لهذه المعلومات يفعلون ذلك على مسؤوليتهم الشخصية، المصدر: xStation5.
الرسم البياني لسعر أسهم العقارات
بالتأكيد، إن الاستثمار بالأسهم يتميز بالمخاطرة العالية ومعامل الأمان القليل، يعتبر الاستثمار بالأسهم أكثر ربحية خلال مدة زمنية محددة، لكنه غير مضمون، ويتيح لك هذا الاستثمار والتداول تحقيق مكاسب عالية في فترة زمنية قصيرة دون بذل الكثير من الجهد، ولكن هنا يتعين على المستثمرين توقع الخسائر التي يمكن أن تحدث في أي وقت وفي أي مكان.
ورغم أن بعض الشركات المشهورة عالمياً تتمتع بأرباح ضخمة وترتفع أسعار شراء أسهم في العقارات مع مرور الوقت مع ارتفاع عدد المستثمرين، إلا أن عامل الأمان هنالك ضعيف للغاية.
يتضمن الاستثمار بالأسهم شراء كميات صغيرة من الأسهم في المؤسسات العامة، وتعرف الأسهم الصغيرة هذه بأسهم الشركات، وعبر الاستثمار بها، يأمل المستثمرون أن تتطور الشركة وتقدم أداءً جيداً على المدى الطويل، وعندما يحدث ذلك.
فإن قيمة هذه الأسهم ترتفع أكثر وهنا قد يريد مستثمرون آخرون شراء الأسهم بسعر أعلى من السعر الأصلي، مما قد يؤدي إلى قيام مالكي الشركة ببيع أسهمهم، ما يعني أنه إذا قررت، يمكنك الحصول على مضاعفة الربح.
مزايا الاستثمار في الأسهم العقارية
- الاستثمار في الأسهم له الكثير من المزايا والفوائد، وأكثرها أهمية التوزيع المريح للأرباح من الشركات على المستثمرين، وهذا يعني أن المكاسب الإضافية تدفعها المؤسسة للمستثمر إما في السنة أو في الشهر، ولا يهم ما إذا كانت قيمة السهم قد انخفضت أم لا.
- وميزة الاستثمار بالأسهم في أن المستثمرين لديهم الفرصة لجني المزيد من الأرباح، ومع الوقت إذا زادت قيمة الأسهم التي يشترونها، سوف يشهد المستثمرون زيادة في المكاسب، وبالتالي، فإن الاستثمار في مجموعة متنوعة من الأسهم يمكن أن يعزز نمو العديد من القطاعات ويسمح للمستثمرين بتنمية ثرواتهم، مما يؤدي إلى أرباح أعلى.
- ومن مميزات الاستثمار في الأسهم أن تحويلها إلى نقد أسهل من الاستثمار العقاري، ويوفر تدفقاً نقدياً، ويوفر عوائد عالية بمدة زمنية قصيرة، وطبعاً لا ننسى أنه يمكنك الاستثمار بالأسهم ابتداءً من مبلغ مالي صغير من خلال شراء أسهم المؤسسات الصغيرة والمتوسطة.
- ومن المزايا الهامة الأخرى من أجل استثمار الأسهم المباشر هي أن المستثمر يمكنه الشراء وفقاً لرغباته ولا يتعين عليه استثمار مبلغ ثابت كل شهر.
- وتنتهي لائحة الإيجابيات بأن آلية البيع والشراء في سوق الأوراق المالية سلسة وبسيطة لكل المستثمرين، فتتم آلية شراء الأسهم عبر الوسطاء الماليين أو إلكترونياً، لذلك يستغرق إنشاء الحساب ومعالجته أقل من بضع دقائق، وبمجرد بدء السوق، يمكن للمستثمرين أن يشتروا ويبيعوا الأسهم بسلاسة دون الاضطرار للتوجه إلى أي مكان وسيتم إضافة المكاسب إلى الحساب البنكي المسجل في حسابهم.
عيوب الاستثمار في الأسهم
- بالنسبة للجانب السلبي، هناك مخاطر أكثر مخاطر الاستثمار العقاري، الأصول المادية والدخل، وهي مخاطر متقلبة ويمكن أن تزيد أو تنقص اعتماداً على أداء الشركة، ولذلك، يجب أن يتمتع المستثمرون بالمعرفة والخبرة والمعلومات الصحيحة لأخذ القرارات الاستثمارية الصحيحة في الوقت المناسب.
- أحد الجوانب السلبية للاستثمار في الأسهم هو أن السوق يمكن أن ينهار وأن التقلبات السلبية اليومية تخلق الكثير من الخوف من خسارة كل ما لديك من أسهم، وعند حدوث ذلك فإن التعافي منه يحتاج العديد من السنين، وهذا ما حصل في انهيار البورصة سنة 2008.
- وآخر ما في لائحة سلبيات الاستثمار ضمن سوق الأوراق المالية كان تقلبات السوق، وهناك دوماً فائزون وخاسرون ضمن هذا السوق، كما يمكن للفائزين جني المزيد من المال، بينما سيرى الخاسرون أن استثماراتهم تختفي ببطء، وفي حال كنت تريد الاستثمار بسوق الأوراق المالية، فيجب أن تكون أوضاعك المالية مستقرة نوعاً ما بدرجة كافية لتجابه التقلبات الحاصلة.
- خلاصة القول هي أن التنبؤ بأسعار الأسهم وكذلك العقارات تعتبر مهمة غير سهلة، ولكن بصرف النظر عن الأسهم التي توفر عوائد مستقرة نسبياً، فإن برامج الإقراض منخفضة التكلفة والفائدة موجودة، لذا فإن التطوير العقاري يذكر أن الاستثمار يمكن أن يكون أكثر ربحية، والحل الجيد أو المعتدل الذي يتم التداول به بسعر مقبول هو الاستثمار في أسهم مؤسسات سوق العقارات.
كيف تستثمر مبلغ صغير في العقارات؟
يعد استثمار الأموال في العقارات يعتبر خيارًا جيداً للعديد من الأشخاص الذين يمتلكون رأس مال صغير للبدء، يُنصح بإتباع الخطوات التالية:
1. تحديد الهدف:
2. البحث والتحليل:
عليك دراسة سوق العقارات المحلي بعناية وابحث عن الفرص المتاحة، ثم ابحث عن المناطق التي تظهر فيها علامات النمو والتطور، وتحقق من طلب الإيجار والقيمة المستقبلية المتوقعة للعقارات في تلك المناطق، ومن ثم قم بتحليل التكاليف المتوقعة والعائد المحتمل للعقارات المحددة.
3. الاستشارة والمساعدة:
أفضل صناديق الاستثمار العقاري؟
تستثمر صناديق الاستثمار العقاري أموال المستثمرين في محفظة متنوعة من العقارات بدلاً من شراء عقار فردي، حيث تقدم هذه الصناديق فرصة للمستثمرين الفرديين للاستفادة من مزايا العقارات دون الحاجة إلى إدارة العقار بشكل فردي.
1. صندوق الاستثمار العقاري المتداول (REITs):
تعد صناديق REITs من أكثر أشكال الاستثمار العقاري شيوعًا وسهولةً في الوصول إليها، تعمل هذه الصناديق عن طريق جمع أموال المستثمرين واستثمارها في العقارات التجارية مثل المكاتب والمراكز التجارية والفنادق والمستودعات التخزينية.
حيث يتم تداول أسهم REITs على البورصة، ويمكن للمستثمرين شراء وبيع حصصهم بسهولة، كما توفر REITs توزيعات أرباح منتظمة للمستثمرين بناءً على الإيجارات المستلمة من العقارات المستهدفة.
2. صناديق الاستثمار العقاري الخاصة:
تقدم بعض الشركات والمؤسسات الاستثمارية صناديق الاستثمار العقاري الخاصة للمستثمرين ذوي الثروات العالية، حيث يتم تجميع أموال المستثمرين واستثمارها في مشاريع عقارية كبيرة ومتنوعة مثل المجمعات السكنية والفنادق الفاخرة، تنص الصناديق الخاصة عادة على فترة استثمار طويلة وتتطلب حد أدنى من الاستثمار.
3. صناديق الاستثمار العقاري المدارة من قبل الشركات:
تدير العديد من الشركات الكبيرة في صناعة العقارات صناديق الاستثمار العقاري بالنيابة عن المستثمرين، حيث تستثمر هذه الصناديق في محفظة متنوعة من العقارات المتنوعة مثل الشقق السكنية والمراكز التجارية والمباني التجارية، يتم تحديد استراتيجية الاستثمار وإدارة العقارات بواسطة الشركة المديرة.
ولكن ليس لدي وصول إلى معلومات حديثة بعد عن أفضل صناديق الاستثمار العقاري. يُفضل أن تقوم بالبحث عبر المصادر المالية والاستثمارية الموثوقة للحصول على أحدث المعلومات والتوصيات بشأن أفضل صناديق الاستثمار العقاري في الوقت الحالي.
وبهذه الطريقة قمنا بجمع كل المعلومات حول شراء أسهم العقارات، كما يعتبر الاستثمار عبر شراء أسهم في العقارات أحد أفضل الطرق لزيادة أموالك والوصول لأهداف مالية محددة وإنشاء محفظة جيدة.
وإذا تم القيام به بطريقة صحيحة، يمكن أن يكون الاستثمار العقاري ذو ربح جيد للغاية ويولد مصادر دخل إضافية، مع العلم أنّ الكثير من أفضل الاستثمارات العقارية لا تتطلب حضور المستأجرين دوماً، وبوجود صناديق الاستثمار العقارية ومؤسسات التطوير، فإن أي شخص يمكنه البدء في الاستثمار بالعقارات حتى بأموال قليلة.
مواضيع ذات صلة:
